Инвестирование финансовых средств в новый проект может повлечь риски, связанные с предпринимательской деятельностью. Чтобы минимизировать или полностью исключить факторы неопределенности необходимо провести тщательную подготовку по всем направлениям предстоящей деятельности, в которую будет входить анализ и оценка рисков.
Для каждого субъекта предпринимательской деятельности риск подразумевает наличие событий или факторов, которые могут повлиять на реализацию проекта. Предварительный анализ и оценка не дадут возможности устранить все потенциальные угрозы, однако позволят спрогнозировать факторы неопределенности и вероятности, а также существенно снизят влияние возможных негативных последствий.
В состав возможных рисков инвестиционных и производственных проектов входят:
- временные финансовые потери, которые обусловлены объективными экономическими факторами и могут быть устранены без существенного ущерба основной цели проекта (средний уровень риска);
- существенные стратегические просчеты, вызванные недостатками системы менеджмента компании или качеством производства, что приводит к превышению затрат над выручкой (максимальный уровень);
- существенные потери, вызванные макроэкономическими факторами, которые невозможно было предвидеть в ходе поверхностного анализа (случайный уровень, последствия которого можно предотвратить путем диверсификации, т.е. инвестированием в различные активы).
Если анализ и общая оценка проведена качественно, можно существенно минимизировать финансовые потери компании даже при возникновении наиболее неблагоприятных факторов.
Анализ рисков. Оценка риска проекта
Услуга по такой оценке инвестиционного или производственного проекта включает в себя следующие направления:
- разработка программных комплексов управления рисками с учетом технического задания и специфических особенностей бизнес-проекта;
- определение степени риска проекта с учетом сферы инвестирования средств;
- качественный и количественный анализ собственных ресурсов предприятия, а также привлеченных средств и активов;
- идентификация любых видов угроз, влияющих на показатели продвижения продукции, производственные затраты, формирования прибыли, а также плановые и внеплановые потери предприятия.
Анализ и оценка должны затрагивать все сферы деятельности компании, чтобы спрогнозировать и минимизировать факторы неопределенности и вероятности поведения участников рынка. Полученный объем информации будет являться базой для реализации управленческих, кадровых, инвестиционных и иных решений.
Вероятность возникновения инвестиционных рисков может быть выражена в виде конкретных количественных показателей, которые складываются из следующих критериев:
- уровень возможного риска при нормальных условиях предпринимательской деятельности;
- степень потенциального риска при расширении сферы деятельности на новые рынки сбыта;
- определение возможности потери средств на различных этапах развития проекта;
- определение уровня влияния основных производственных и финансовых показателей на возникновение любых видов рисков.
Рассмотрим, какие методы используются для такого анализа и оценки перспектив развития проекта.
Метод анализа степени чувствительности заключается в теоретическом построении модели будущего бизнес-проекта и расчете на его примере различных вариантов поведения при возникновении определенных рисков. Такой метод реализуется с использованием специализированных программных средств и комплексов обработки информации.
Метод сценарного анализа позволяет спрогнозировать практически любой возможный риск при одновременном сравнении различных факторов. Для этого рассматриваются три сценария предполагаемых последствий:
- оптимистический - определяется при оценке максимально эффективных действий и решений руководителей проекта, которые позволяют устранить различные риски или максимально сгладить их последствия;
- пессимистический - характеризуется максимально неблагоприятным уровнем последствий рисков, при котором любые действия или решения не способны существенно повлиять на развитие событий;
- наиболее вероятный - уровень риска в незначительной степени влияет на текущее финансовое состояние, если система менеджмента проектов эффективно использует рекомендации, подготовленные во время предварительной оценки развития проекта.
Обратите внимание!
Для оценки можно использовать сведения о ранее реализованных успешных проектах. Это позволит использовать конкретную статистическую информацию о последствиях различных видов рисков для проекта со схожими условиями.
Анализ и оценка риска проекта подразумевают проведение мониторинга и контроля не только внутренних ресурсов предприятия, но и качественный анализ информации открытого рынка. В рамках этого направления деятельности необходимо провести анализ любого возможного решения руководителей проекта для оценки всех неблагоприятных последствий.
Комплексный метод анализа информации позволит предусмотреть любые риски и разработать рекомендации для принятия оптимального решения руководителями проекта. При реализации этих рекомендаций появляется возможность управлять любым риском, возникающим в процессе развития проекта.
Успешное ведение предпринимательской деятельности подразумевает использование наиболее эффективных способов реализации заданных целей, когда на различные события заранее подготовлена программа ответных действий. Без оценки таких рисков любая предпринимательская деятельность может завершиться провалом еще на начальной стадии развития.
